深化金融顾问制度，探索市场化新路径，擘画金融顾问制度2.0蓝图

会上，金服会主席陆建强与在座金牌金融顾问就制度的深化完善、市场化路径探索及可持续发展等核心议题展开了深度对话，共同擘画金融顾问制度迈向2.0时代的蓝图。

“回首六年，从最初的探索到如今在全国16个省市复制推广，金融顾问队伍服务范围已覆盖全国22个省（市）自治区、省内11个地市及下辖县(市、区)。金融顾问制度的发展，离不开在座每一位的坚守与付出。”金服会主席陆建强在讲话中对所有参与者表示了感谢。他回顾了制度创立的初衷——直面金融服务“雨天收伞”的痛点，践行“善本金融”理念，让金融真正回归服务实体经济的本源。

“下一步，制度仍要坚持以‘公益性’为主导。”陆建强为金融顾问制度2.0发展蓝图指出了方向，他强调，未来应将居民端的“金融理财咨询师”定位进一步聚焦于“金融反诈宣传员”，以更好地体现其人民性。同时，随着地方金融管理体系的变革，金融顾问工作室要主动作为，承担起“政府金融子弟兵”的智库角色。

针对金融顾问制度的未来发展，陆建强作了以下部署：

首先是队伍建设与管理创新。他要求，加快完善金融顾问数字化管理平台，为每一位金融顾问“精准画像”，并建立与公益服务挂钩的动态管理和退出机制。加强对金融顾问的培训赋能，特别是针对人工智能、稳定币等前沿金融课题，组织高质量的线上线下培训，确保金融顾问队伍的专业性与时代同频。

其次是探索可持续的运作模式。他提出，支持为经验丰富的“双退”金融专家建立“义工”体系，为他们发挥余热、贡献智慧提供平台与保障。对于备受关注的市场化问题，他认为这是一个可探索的方向，但要审慎前行，鼓励持牌金融机构在合规前提下探索点对点的金融顾问市场化服务模式。

最后是品牌深化与服务下沉。他强调，要持续做强做优“县域综合金融生态”这一核心抓手，鼓励打造如“红色金顾”等特色品牌工作室，打造“园区金融顾问工作室”的金字招牌。金融顾问服务要更紧密地融入地方发展大局，成为优化营商环境、助力共同富裕的生力军。

会上，金服会执行副主席沈金方系统回顾了金融顾问制度创立六年多来的历程。从最初51名顾问发展到今天5000余人的庞大队伍，从服务企业为出发点到覆盖政府、企业、居民的“三位一体”格局，金融顾问制度已累计服务企业超10万家次，落实融资逾万亿元，成为浙江金融的一张“金名片”。

在制度修订与市场化探索的专题讨论中，金服会秘书处对金融顾问制度指导意见的修订背景与思路进行了解读，并交流了金融顾问服务市场化创新的可行性研究和探索。

来自银行、券商、律所等不同成员单位的金牌金融顾问们，结合一线实践多维度提出了宝贵的建议。

专业化与国际化成为共识。来自证券行业的金融顾问提出，金融顾问队伍应进行更精细的专业化分工，以更好地服务“五篇大文章”；同时，加强与国际资本市场的对接，提升服务企业“走出去、引进来”的能力。

市场化是可持续发展之路。适当的市场化收费是保证服务质量、实现金融顾问服务可持续性发展的选择。来自律所的金融顾问提出，可以探索建立一种“公益性为主、市场化为辅”的“造血”机制。

组织建设与品牌赋能被寄予厚望。金融顾问们认为，应进一步提升金融顾问的社会公信力与身份认同感，金融顾问应加强自身队伍建设，以更权威、更规范的组织形式，统筹队伍管理、制定行业自律规范，通过系统化提升，让金融顾问制度从成功走向卓越。

本次研讨会凝聚了共识，明确了下一步探索实践方向。未来，金融顾问这支独特的“金融子弟兵”队伍必将在服务金融强省建设、助力浙江高质量发展建设共同富裕示范区的道路上，贡献更多、更宝贵的金融智慧和金融力量。

2025年1月，第十一次中英经济财金对话在北京成功举行，双方达成了69项互利共赢的丰硕成果。其中，公司金融顾问（CFC）项目正式列入此次对话机制69项成果之中。