图：杭州市工商联与浙商银行杭州分行签订战略合作

要实现服务的深度覆盖，首先需要搭建一个稳固的组织架构。金融顾问团队的第一步，就是与杭州市工商联及下辖的12个区县工商联（淳安除外）进行战略合作签约，并在这些“民企之家”的腹地，设立了标准化的“金融顾问服务站”。

这并非一次简单的站点设立，而是一整套常态化工作机制的落地。金融顾问们深知，有效的服务源于持续的沟通和及时的响应。为此，他们建立了“一把手联络人制”，确保高层信息的通畅与决策的高效；开通了“微信在线服务”，为企业家们提供了一个可以随时咨询、即时反馈的线上窗口；同时，将“上门走访”和定期举办“沙龙活动”作为标准动作，变“坐等客户”为“主动服务”。为了确保服务的专业性与针对性，团队还采用了“专家组+区域组”的联动模式，既有宏观层面的政策解读与方案设计，又有贴近区域产业特色的在地化服务。这一系列举措，成功地将金融顾问的服务从“远方的专家”变成了“身边的助理”，让专业的金融支持变得触手可及。

2024年，该金融顾问团队联合工商联走访企业334家，提供授信超60亿元，成果斐然。这一成功实践的背后，给金融服务模式转型带来深刻启示。

通过设立服务站和建立常态化机制，金融顾问将自身变为服务生态的一部分，从而能更早、更准地发现和响应企业需求。