在当前金融行业加速变革的大环境下，国家金融战略转型和实体经济发展都对金融服务提出了更高的要求。培育高素质、专业化的金融人才成为推动行业前行的核心要素，也是做好金融“五篇大文章”的关键支撑。当下企业客户的金融需求日益多元化和复杂化，不再仅仅局限于传统的存贷款业务，涉及到投资、融资、风险管理、财务规划等多个领域。为提升员工的综合金融服务能力，培养一批具备扎实专业知识和丰富实践经验的公司金融顾问，邮储银行上海分行于2025年4月15日开展第二期公司金融顾问（CFC）培训项目。

本次培训吸引了来自辖内各支行的100名业务精英齐聚一堂，涵盖了公司业务条线的各个关键岗位，包括客户经理、产品经理、风险管理人员等。他们作为公司金融业务的中坚力量，将通过系统学习，全 面提升综合金融服务能力，尤其在助力企业对接金融“五篇大文章”相关领域上发挥更大效能。

培训采用了10天线上学习与5天线下学习相结合的创新模式。线上学习部分，学员们可以通过专门的学习平台，随时随地学习丰富的课程内容，包括金融市场分析、公司财务报表解读、金融工具应用等基础知识，以及企业并购重组、资产证券化等前沿领域的专业知识。线下学习邀请了公司金融顾问国际金融认证讲师于海颖老师授课，他以《金融市场与金融工具》为主题，为学员们带来前沿的行业见解和丰富的实战经验。于老师凭借其深厚的专业功底和丰富的教学经验，深入浅出地剖析金融市场的运行机制，解读各类金融工具的特点与应用，帮助学员们拓宽视野，深化对金融行业的理解。线下学习还设置了小组讨论、案例分析、模拟演练等互动环节，让学员们在交流与实践中加深对知识的掌握，提升解决实际问题的能力。

一直以来，上海分行坚守服务实体经济的核心原则，在金融“五篇大文章”的各个领域都积极探索实践。在科技金融方面，持续完善科技金融专业服务体系，为科技型企业提供全生命周期服务。在绿色金融领域，加大对普惠绿色金融重 点领域信贷投放力度，打造多元化、完整的绿色普惠金融产品体系。对于普惠金融，始终坚守服务“三农”、服务城乡居民、服务中小企业的发展定位，是普惠金融的倡导者、先行者和实践者。在养老金融方面，丰富养老产品供给，提升养老规划服务能力，做好客户全生命周期的养老金融服务。数字金融上，加快普惠金融线上化、数字化和平台化建设，打造平台、产品、服务高度融合的数字化服务渠道。

此次CFC培训课程设计体系完整、内容科学严谨，涵盖金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控等多个方面。通过培训，将进一步提升参训人员的综合金融服务能力，使其能够更好地为企业客户提供全 面、专业的金融解决方案，满足不同客户在科技研发、绿色转型、普惠发展、养老保障、数字创新等方面的金融需求，助力上海分行在金融“五篇大文章”领域持续发力，为实体经济发展注入更多金融动能。

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