2月22日,浙商总会金融服务委员会（以下简称“金服会”）召开2022年度全体委员会议暨金融顾问推进大会。浙江省政府办公厅、省地方金融监管局、部分市县金融办、浙商总会相关部门负责人、金服会成员单位代表、战略合作机构代表等参会。

过去四年金融顾问制度的创 新实践呈现出积极成效，受到政府、企业和社会高度肯定。会上发布了第 二 届“金渠榜”榜单，表彰了一批心怀金融公益、工作卓有成效的金服会成员机构及金融顾问，并形成十 大 经 典 服务案例。

浙江省人民政府办公厅党组成员、副主任李耀武出席会议。他指出，金融顾问制度是浙江金融改革实践的重要内容。金融顾问制度因其独 特 优势和创 新 理念，2020年写入浙江省地方金融条例，逐步探索形成了一条可复制、可推广的金融供给侧结构性改革 新 路径。

金服会主任、浙商银行党委书记陆建强就金服会四年来探索实践的成果、体会及2023年工作作报告。他指出，金融顾问制度推动金融专业人士从企业员工考核走向社会价值认同，推动金融服务理念从以牌照为中 心的专业服务转向以客户为中 心的综合服务，推动金融机构在支持地方经济高质量发展中实现自身高质量发展，是金融供给侧改革的机制创 新、模式创 新，本身大有可为。

金融供给侧改革的浙江探索初见成效

为推动金融更好服务实体经济，2018年底，在浙江省地方金融监管局的指导下，80余家在浙金融机构集聚力量组建金服会，推出金融顾问制度，金融顾问制度形成了“1+N”综合服务模式，通过金融顾问的“1”，链接起金融、法律、会计等顾问及其背后专业机构的“N”种协同服务，创全国之先，北京、上海、四川、云南、广东、内蒙、安徽等省市均来浙江学习并借鉴推广。截至目前，金融顾问制度已实现浙江省11个地市全覆盖，形成了各方参与、多方共建的良好生态；近1800名金融顾问打造了省市县三级服务队伍，组建了45个工作组（室）。

长期以来，基于金融牌照展业限制、金融机构市场化考核等约束，金融业出现脱实向虚，服务社会的功能和质效弱化的现象。但随着金融顾问制度的建立，加之综合金融服务理念模式走向成熟、金融社会价值不断显现，很大程度上扭转了这一局面，金融服务正走向向上向善、服务实体的功能性回归之路。

会上公布了一批金融顾问制度实践成果。围绕先行先试，金服会联合临平区政府打造综合金融服务示 范 区，专注于中小微企业需求的“金服宝·小微”数智化系统率 先在临平落地，已服务区内小微企业2.6万户。围绕新发展格局，联合中国银行、进出口银行、中信保等金融机构支持浙商境内外双循环一体化发展，征集到20多个国家57个海外项目需求，协助18个项目成功落地。响应浙江对口援疆号召，金融顾问团走进新疆阿克苏，组织援疆系列活动13场，帮助阿克苏绿色实业公司发行绿色债券10亿元，围绕助力共富，开展金融支持共富区和山区26县发展系列活动，2022年联合各领域专业的金融顾问，创 新 推出“保险+期货+融资”综合服务模式，为5个山区县生猪养殖农户提供风险保障和部分配套融资，帮助穿越“猪周期”。围绕金融助力抗“疫”，积极贯彻落实中 央 和省委省政府决策部署，号召成员单位出台专项信贷、降费让利、贷款延续期等精 准 惠企政策，号召金融顾问送政策送服务入企，共克时艰。广大金融顾问尽心履职，让小微企业有了实实在在的获得感。

金融顾问制度创 新大有可为

近日，浙江省政府印发《关于下达2023年浙江省国民经济和社会发展计划的通知》，明确了2023年浙江省国民经济和社会发展计划主要目标，强调要加强和改善金融服务，深入实施融资畅通工程。那么如何更好发挥金融顾问和金融顾问制度的作用？陆建强强调，在新时期新阶段，金融顾问大有可为，金融顾问制度创 新大有可为。金融顾问在重塑金融社会形象上要成为生力军。作为金融专业人士，每一名金融顾问都应坚持正行向善，常怀感恩之心，在赋能企业赋能社会、让企业和社会实现价值的过程中，实现自身社会价值，提升社会对金融的评价。尤其是当前，浙江省正打造共同富裕示 范 区，大力倡导金融向善理念。金融顾问作为一支向善向上、高质量发展的队伍，在改善金融形象、参与共富区建设中大有可为。

金融顾问在实现金融社会价值上要成为生力军。金融的功能性是第 一 性。一切关于金融脱实向虚、金融服务不充分不均衡问题的核心症结就在于没有很好地确立好功能性是金融第 一 属性的地位。金融顾问可以让企业更加理性、更加敬畏金融的专业，可以帮助企业真 正提高金融本领、真 正获得融智服务。

金融顾问制度是金融供给侧改革的机制创 新、模式创 新，本身也大有可为。金融顾问制度是践行“八八”战略的金融机制创 新，是浙江体制机制优势在金融领域的具体体现；是“以人民为中 心”思想的金融模式创 新，让更多更好的金融服务“飞入寻常百姓家”。

会上还发布了第 二 届“金渠榜”榜单，公布第四批19家新增金服会成员单位名单，向9名山区26县金融顾问颁发聘书，并为嘉兴、龙泉两家新设“金融顾问工作室”举行揭牌仪式，浙江金融顾问队伍进一步壮大。

金雁奖--年度先锋机构

金星奖--年度“金 牌”金融顾问

金点奖--金融顾问服务 十 大 经 典案例

“优 秀金融顾问工作室”

新设金融顾问工作室授牌仪式

山区26县金融顾问代表授聘仪式

星星之火可以燎原，我们希望每位金融顾问在新的一年都能继续发扬干在实处、走在前列、勇立潮头的浙江精神，坚持金融“国之大者”责任使命，用丰富的“浙江经验”，巩固和扩大浙江金融的引 领优势。同时，我们也更加期待新生力量的加入，优势互补，创 新迭代综合金融服务模式，为深化金融供给侧改革提供更大助力，在推动中国式现代化中展现更大的金融担当。