一、课程认证背景与简介

2016年中国人民银行正式颁布《公司金融顾问》行业标准（JR/T 0139-2016），2021年被人社部列入新职业，2022年纳入国家职业大典，2025年纳入第11次中英经济财金对话政策成果，公司金融顾问项目得到两国政府的高度认可。

二、课程认证优势

国际课程认证体系：由全球金融领域具有重要影响力的国际资本市场协会（ICMA）与英国知名金融学府雷丁大学亨利商学院联合研发，课程认证体系与国际金融市场标准全面对接，助力学员构建国际化知识框架。

双重认证加持：学员通过考核后，可获得ICMA与雷丁大学亨利商学院联合颁发的国际认证证书，证书在全球多个国家和地区金融机构通用，兼具国际认可度与国内金融行业认可度。

高行业认可度：两万余名金融从业者与企业管理者已参与学习，学员覆盖国有大行、股份制银行、头部券商及知名企业。

灵活学习模式：采用“线上+线下”相结合的方式，兼顾工作与学习。

政策红利加持：全国多地政府陆续推动金融顾问制度建设，人才补贴、职称评定等政策优惠加速推进中。

三、课程认证体系

CFC培训课程认证以“理论+实战”为核心，构建四大课程认证模块，各模块设计目标与应用场景明确，具体如下：

公司金融综合知识模块（40课时）

- 设计目标：掌握综合服务、交叉营销趋势下对公客户的分析方法和工具；确立分析客户真实金融需求的方法和路径；掌握从宏观、中观到微观全方位梳理企业客户的方法和工具。

- 核心课程：公司金融顾问与金融机构综合金融业务、宏观经济及产业形势分析、企业财务分析、企业税务合规计划、企业金融风险管理与避险工具应用。

- 应用场景：从关注还款能力转型为全面分析企业价值，看懂企业真实商业模式；从关注贷款安全提升为风险管理，结合贷（投）前中后工作做好顾问式服务，识别、度量风险并帮助企业对冲缓释风险。

融资筹划模块（32课时）

- 设计目标：具备债权、股权及债股结合多渠道融资设计能力；打通境内外金融市场边界及理论与实践壁垒；突破传统业务天花板，在企业低成本融资诉求与金融机构发展之间提供解决方案。 

- 核心课程：企业生命周期与融资筹划、企业境内外债券融资选择与成本比较、企业境内外股权融资选择与比较优势分析、企业融资成本与融资决策。 

- 应用场景：从关注本机构产品提升为全市场产品工具匹配，建立“融知+融智”的客户开发管理思维；从产品导向转为客户导向，结合外部政策、融资工具及企业资源禀赋，优化融资组合、降低成本并防范风险。

投资筹划模块（40课时）

- 设计目标：了解各类金融市场主要产品原理和结构；结合企业真实需求科学规划投资；依据不同久期结合长短期投资，助力企业实现投资目标；掌握企业全生命周期现金流分析方法论，建立“矩阵式”现金流分析模型。

- 核心课程：金融市场与金融工具、投资组合管理与投资工具、企业价值评估(投资估值)、企业并购重组、企业现金管理与投资决策。

- 应用场景：从关注融资需求提升到考量投资规划合理性，全面审视企业行业背景、战略导向及现金流特点；基于产业链属性和企业生命周期，分析识别现金流堵点并提供优化方案；动态监控行业风向和现金流状况，出具投资风险防范建议。

公司金融综合案例分析模块（8课时）

- 设计目标：全面应用知识体系设计综合金融服务方案；匹配客户需求并掌握金融产品和服务组合技能；基于企业生命周期和现金流，以服务小组形式设计综合金融服务方案。

- 核心课程：公司金融综合案例分析（2门）

- 应用场景：从关注单一知识点提升为系统应用知识服务客户，以投资和融资筹划为主线设计综合金融服务方案；从关注当前客户情况提升为基于“产业链+创新链+金融链+现金流”视角，整合资源设计当前及中长期服务方案。

四、招生对象

金融机构从业者：银行、证券、保险、信托等机构的对公业务客户经理、产品经理、风控专员、投行顾问、财富管理师等

企业核心人员：企业董事长、总经理等高管，财务总监、资金部负责人、风控部负责人等关键岗位人员

职场转型者：希望从传统行业转型至金融领域，或从金融非核心岗位转向对公、投融资等核心岗位的跨行业人才

高校师生：金融、经济、会计、财务管理等相关专业的本科生、研究生，以及从事金融专业教学的高校教师

五、培训及考试

报名流程

① 登录CFC网站www.cfcedu.org.cn缴费开通15门线上培训课程并学习课程

② 在网站自行选择考试地点报名考试

③ 参加考试 

④ 通过考试取证（15个工作日出成绩，出成绩后40个工作日取证）

考核方式

- 考试类型：全部采用客观选择题方式考核，包括单项选择题、多项转换的单项选择题、案例转换的单项选择题 

- 考核内容：共三科，分别为公司金融综合知识、企业融资筹划、企业投资筹划 

- 考试模式：在华考生使用中文版教材学习，参加线下机考 

- 考试时间：统考时间为1月、4月、7月、10月 

- 合格标准：公司金融综合知识总分120分，72分及格；企业融资筹划总分100分，60分及格；企业投资筹划总分100分，60分及格。三科考试均达到及格线即可通过，通过后可获得国际资本市场协会（ICMA）与雷丁大学亨利商学院联合颁发的认证证书

补考：单科未通过可在两年内补考 (通过的单科成绩保留两年有效) 

线上个人学员：9960元/人

线下团班：16860元/人

七、证书样本