携手“钉钉” ,公司金融顾问职业建设迈出新步伐

发布时间:2021年11月11日 16:42


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近期为配合国家人社部新职业建设,在人社部就业指导中心的指导下“钉钉”推出了新职业学习平台,公司金融顾问相关课程第一时间上线“钉钉”新职业学习平台。专业的公司金融顾问新职业课程与专业的数字化在线学习平台强强联手为渴望学习的员工、组织培训的企业奉献了一道精美的知识盛宴。为员工选课绞尽脑汁的HR、为职业生涯发展多方探索的在职人员、希望了解拓展金融经济知识的各界人士、为未来从业充满焦虑的大学生们快跟着小编一起来观摩学习吧。


#01 怎么看?

PC端用户

点击以下链接进入中国就业网:

http://chinajob.mohrss.gov.cn/

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下拉右方进度条至“业务工作”板块,点击“新职业平台”进入新职业在线学习平台界面,然后选择“课程中心”: 


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接下来在课程中心中,按图中所示选取后,公司金融顾问的全部课程就呈现在大家的面前了: 


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移动端用户

首先,大家需要将钉钉APP下载至手机中,完成后打开钉钉,在搜索栏之中输入“新职业”,这时我们发现“新职业在线学习平台”就会出现在屏幕之中:


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点击“新职业在线学习平台”,然后选择“新职业”;下拉屏幕到“现代服务类”板块,选择“更多”:


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这时,新职业的所有课程都会出现。为了更方便地从众多课程中找出公司金融顾问的课程,大家可以跟着小编继续做如下操作:首先在课程中心界面找到“新职业/现代服务类”:


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点击后会出现以下画面,然后大家再选择公司金融顾问就可以了:


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#02 为什么要看?

探索中国特色金融发展之路是一项长期、复杂、艰巨的任务。要使金融业更好地支持经济高质量发展,金融让利实体经济是一方面,更关键的还是在于夯实专业人才队伍这个基础。早在2016年人民银行就颁布了《公司金融顾问》金融行业标准(银发〔2016〕375号),从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧推进改革,是金融服务实体经济、推动金融供给侧结构性改革的重要举措。截止目前,中小企业发展面临的融资难题依然突出,监管及政策层面的关注与支持力度也在不断加大,随着2021年人社部等三部委将“公司金融顾问”纳入新职业后,帮助企业解决综合金融服务问题的专业人才缺口或将有望在未来十年得到缓解!但就目前来看,金融行业中真正能为企业客户提供优质金融服务的人员无比稀缺,各金融机构虽然对优质公司金融顾问人员极度渴求,但大多机构却没有时间和精力自己培养新人,大都只会布置任务,查看结果。如何解决客户问题圆满完成任务的这个过程却鲜少提及。


#03 看点是什么?

新上线的《公司金融顾问》共分13门课程,分别为《公司金融顾问标准解读》《公司金融顾问与金融机构综合金融业务》、《宏观经济、行业分析与公司金融业务》、《财务管理基础》、《税收筹划基础》、《企业财务分析》、《企业税收筹划》《企业金融风险管理》、《企业投融资筹划(综合)》、《金融机构对公业务实务》、《国际金融体系下的对公业务实务》、《公司金融顾问与营销实务》和《保险实务基础知识》。课程共计74.4课时,授课老师均具备金融行业多年的从业经验,对相关课程的讲解不乏真知灼见。每节课附带着同步练习,帮助学员及时消化重点知识,增强记忆。


#04 课程详情探秘

1、《公司金融顾问标准解读》:2.7课时

适合于银行、保险、证券、基金、信托等机构以及希望了解公司金融顾问新职业人员。


针对2016年人民银行颁发的《公司金融顾问》金融行业标准(银发〔2016〕375号)政策做出了详细的解释和说明。课程共分三部分,分别为金融顾问行业标准建设、金融顾问的应用以及金融顾问服务案例。老师以其深厚的理论知识和独到的思想见解为标准做了充分的解读。金融顾问行业标准建设部分,包括制定背景、标准建设的意义与概况、职业道德和职业能力等内容;金融顾问的应用部分,讨论了服务实体经济与场景设计、服务价值提升的思考、开展金融顾问的重点等内容;最后以公司金融顾问(CFC)培训认证体系介绍为背景,展示了金融顾问的服务案例,并勾勒出CFC认证体系在这几年中所迈过的一道道沟壑和所取得的巨大成就。


2、《公司金融顾问与金融机构综合金融业务》:2.7课时

适合于银行、保险、证券、基金、信托等机构以及希望了解公司金融顾问新职业人员。


何为公司金融顾问,金融行业需要它的意义在哪里?企业为什么也离不开它?课程以“企业发展呼唤公司金融顾问”为开篇,从企业的金融需求谈到了公司金融与综合金融服务,详细介绍了公司金融顾问存在的价值和意义。理论和实际相结合的授课技巧、混合着概念、实操和案例从而使课程更显生动、立体。


3、《宏观经济、行业分析与公司金融业务》:8课时

适合于金融机构为企业、家庭或个人做投融资筹划或理财的从业人员;企业财务、资金管理、战略管理等部门人才;对证券市场感兴趣的个人;以及想要了解如何进行宏观经济与行业分析的人员。


宏观经济是定性与定量相结合的一门学问,理解并掌握宏观经济各种核心指标可以分析不同周期下的经济或金融市场的状态。理解宏观经济与产业分析的逻辑,如何从宏观经济的发展分析产业、行业的趋势是金融从业人员做精自身业务所具备的基本技能。当然,会分析宏观经济与产业形势固然重要,但要写出一份可行性行业研究报告就非常考验专业知识了。


本课程将带领学员们先理解宏观经济与产业分析,进而熟悉各核心指标;然后会进一步解说产业发展形势的分析如何应用于现实、讲解如何书写行业研究报告并应用于实际问题的解决。


4、《财务管理基础》:4课时

适合于金融机构为企业、家庭或个人做投融资筹划或理财的新入职人员;企业财务部门新入职人员;对证券市场感兴趣的个人;以及想要了解财务基础知识的人员。


我们都希望富有,但又很难说清楚什么叫富有。当然了,这里的重点不是讨论富有的概念,而是企业或个人在进行理财,实现致富的目的时有个很重要的环节,就是要控制好财务报表。所以无论个人、家庭还是公司,财务是我们必须要掌握的一门知识,不管你是身在财务部门,还是想要投资企业抑或研究股票,哪怕是日常生活中的交易活动,都绕不开财务。


老师先是厘清实际工作中会计和财务的概念、讲清会计和财务究竟有哪些不同,并且还原了会计和财务两大部门的本职工作。在成本管理中将各种成本进行了细分,并介绍了利润规划工具,本-量-利分析模型。最后,对企业的三大报表进行了仔细地讲解,并描绘出三张报表之间的关系。


5、《税收筹划基础》:6课时

适合于金融机构为企业、家庭或个人做投融资筹划或理财的新入职人员;企业财务、人力部门从业人员;希望了解个人所得税或我国税收概况的企业和个人。


做好税收筹划可以带给企业和个人诸多的方便,比如实现企业或个人经济收益最大化、减少企业或个人的涉税风险以及提高依法纳税意识。但想要让企业和个人在合理合法的基础下减轻税负,其前提是要对国家的税制具有最基本的了解。本课程对税收的基础性知识进行了详细的解释,包括税收概述、货物与劳务税、所得税、财产和行为税、资源税、特定目的税以及税收制度改革7个部分。


6、《企业财务分析》:10课时

适合于金融机构为企业、家庭或个人做投融资筹划或理财的从业人员;企业财务人员;对股票市场感兴趣的个人;以及想要了解财务知识的人员。是《企业财务基础》的进阶课程。


财务是金融的语言,所有的投融资业务都围绕着财务来进行。学习并掌握常用的财务分析方法可以使我们能够识别报表舞弊和报表造假,避免落入一些财务数据的陷阱。而且,财务分析综合了定量和定性两种手段,以定量来分析财务的状况、成果和现金流量,以定性来反映这些数据帮助企业做出决策。当然了,个人学会了财务分析也有很大的好处,可以为自己的职业生涯点上一盏更加明亮的灯,同时也为自己和家庭的财富规划增加一个技能。


课程从定义、目标和特点来讲述财务分析的原理,然后以三大报表和它们之间的联系为基础,刻画出财务分析的依据。但既然是财务分析,那么最核心、最关键的莫过于财务分析的方法和工具了,比如财务比率分析法。最后,与大家分享有关财务舞弊的案例,以实操性的讲解来教授大家如何识别财务造假。


7、《企业税收筹划》:8课时

适合于金融机构为企业、家庭或个人做投融资筹划或理财的从业人员;企业财务、人力资源相关从业人员;希望了解个人所得税或我国税收概况的企业或个人。是《企业税收基础》的进阶课程。


2018年,房地产税和个人所得税的改革成为全民讨论的热点,从那一刻起,大家对于税有了更深刻、更广泛的认识,我们发现原来税是无处不在的。社会各界对税收的态度总体一致,都在积极依法纳税,只有个别企业在不厌其烦地摸索着如何偷税漏税,这种行为是不能提倡,也是不能助长的,依法纳税是每个公民应尽的义务。其实在应缴、实缴的基础上有很大的一个空间来进行税收筹划。


本课程将会带领学员先对税收知识进行补充和丰富,同时树立大家的税收筹划意识;然后,建立在对税收和税收筹划知识梳理的基础上,老师会讲解在实际运用中的难度。当然,随着我国税制改革的不断完善,对税法条例的解读也就显得愈发重要,老师将会通过这节课为大家讲解税法的解读和运用。当我们掌握了对税收条例运用的能力,我们就可以为客户提供全方位的税收筹划意见和规范性建议了。


8、《企业金融风险管理》:9课时

适用于金融机构对公业务、风控、稽核、资产管理等部门、为企业做投融资筹划的从业人员;企业财务部门、内控部门和资产管理部门等从业人员;以及其他对金融风险管理感兴趣人员。


如何对企业进行金融风险管理?有哪些工具可以协助企业来进行避险,保证企业稳定的运营?在这节课中,老师以海航集团的案例为导言向大家讲述了企业金融风险管理的重要性并指出如果风险管理不到位,那么企业必将面临灭顶之灾,可能一个外力的出现就会导致企业出现停运甚至破产。因此,识别企业存在的风险、识别企业存在的金融风险、如何将风险量化是做好风险管理所要掌握的基础手段。在当下复杂的经济社会中,风险管理已经成为企业管理的重要组成部分,学会构建企业金融风险管理体系、掌握避险工具的应用才能够使企业从容应对金融风险。


9、《企业投融资筹划(综合)》:7课时

适用于为企业提供投融资服务的金融机构从业人员;各类企业的经营管理和负责投融资业务的人员;以及对投融资业务感兴趣的人员。


企业的盈利很关键,但盈利是否会决定企业的命运?其实对企业具有决定性作用的是其资本运作方式,而资本运作就是企业所进行的投融资活动。所以,企业的投融资成功与否往往决定了企业的生存和发展的空间。


本课程从投融资的定义和原则入手,带领大家领悟投融资原理,然后将投资和融资再分别讲解,仔细梳理投、融资中的主要知识点。最后,再用综合案例将投融资贯穿起来去看企业如何选择投资方向和融资时机以及融资又怎样为投资提供资金上的支持。


10、《金融机构对公业务实务》:3课时

适用于金融机构对公业务新入职、新转岗人员;企业对接金融机构的财务、投融资等专业人员;希望了解金融机构对公业务的人员。


随着资本市场的深化改革,直接融资工具愈来多样化,为企业在选择更便捷、成本更低的融资方式上提供了渠道,这就使得金融机构的优质客户可能会凭借自身的优良评级选择直接融资工具,从而使得金融机构优质客户资源流失。这些都是当下金融机构对公业务所面临的挑战,此外还有同业竞争加剧、客户需求多样化和一揽子金融服务方案等。因此,金融机构对公业务的转型势在必行。


本课程重点讲解了银行业和非银金融机构的对公业务,并指出在金融市场化改革快速推进、互联网金融迅速发展的背景下,各金融机构的对公业务都在加快转型的步伐,这一点在对公业务发展趋势的讲解当中也被提及。


11、《国际金融体系下的对公业务实务》:5课时

适用于金融机构对公业务新入职、新转岗人员;企业对接金融机构的财务、投融资等专业人员;希望了解金融机构对公业务的人员。


国际金融体系下的对公业务有哪些?非银金融机构的又有哪些?当开展对公业务时,站在国际金融体系下,可以为我们带来哪些借鉴?尤其是互联网科技发展的大背景下,对金融转型的新思考在何处?如果不做金融转型会不会产生严重的后果?这些都是值得我们去探讨的。这节课中,老师以国际金融体系为视野来介绍该体系下的银行业金融机构以及非银金融机构如何开展对公业务,并对对公业务的发展与转型做了详细的探讨。


12、《公司金融顾问与营销实务》:4课时

适用于银行等金融机构对公业务从业人员;企业对接金融机构的财务、投资等专业人员;以及希望了解对公业务营销技巧人员。


公司金融顾问指在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。这是国家人社部对公司金融顾问所下的定义。由此我们可以看出公司金融顾问是有属于自己的业务。业务的开展往往都与营销相互联系,合格的公司金融顾问究竟该采取什么样的营销方式才能赢得客户的认可与信任?


本课程向大家介绍公司金融顾问的职责能力要求,讲解公司金融顾问如何开展营销工作。介绍营销实务的几个主要方面:第一,确定目标客户、拓展客户渠道;第二,建立及发展客户关系;第三,风险评估及金融股方案设计;第四,挖掘客户需求及金融方案实施;第五,金融方案风险追踪及客户深耕维护。最后,通过案例向大家展示如何通过对话来找出财务报表数据。


13、《保险实务基础知识》:5课时

适用于保险行业新入职人员;准备考取职称---初级经济师保险方向人员;其他金融机构中与保险业务有关的新入职人员;企业财务和经营管理人员、对保险业务感兴趣的人员。


保险作为风险管理的重要手段,对维护社会稳定和人民生活安定、促进现代社会经济的协调健康发展,都有着极其重要意义。保险业作为国民经济重要的组成部分,必须加快发展才能更好地服务于国民经济发展和社会保障体制改革的需要。


本课程对我国保险业的发展做了全方位的梳理,之后又对主要险种做了较为详细的讲解。当然课程也包括了保险基础知识的总论以及对银行保险和对公保险业务的介绍。


更多详情:

http://e.cfcedu.org.cn/

联系人:陈峰

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