温岭市首 单融资租赁业务背后的金融顾问力量
发布时间:2024年11月14日 17:33
温岭市是台州辖内经济zui发达的区县,各银行类金融机构业务布局较深,当地融资利率长期处于全省较低水平,由于依赖传统信贷模式,温岭市已经近15年未开展过融资租赁等非标业务。
近日,就职于某股份制银行台州分行(下称“合作银行”)的金融顾问在日常走访中捕捉到了温岭部分国资企业流动性融资遇阻的情况,于是第 一时间联系杭州、台州两地其他金融顾问和业务专家,共同组成金融顾问服务团进行可行性评估,经研究,当地同业提供表内流动资金贷 款授信要求较高,而企业已无可用于新增信贷的市场化运作固定资产项目,想通过传统信贷渠道解决问题困难重重。
从发挥金融服务实体经济的功能性和满足客户需求角度出发,金融顾问服务团积极联系同业和其他中介机构,逐个研究了信托贷 款、融资租赁、保险资金债权投资计划等多种融资渠道,试图找到与客户当前需求适配性zui高的融资模式,zui终提出通过融资租赁售后回租模式解决企业当前流动性资金需求的建议。
随后,金融顾问服务积极采取行动推动融资方案落地,一是在已建立合作的二十多家融资租赁公司中选择审批偏好、融资成本、期限等zui有利于企业的合作方,根据温岭现有GDP、一般预算收入和温岭国资企业的实际财务状况zui终选择了有央企背景的信达金租进行合作;二是在获得企业认可后,金融顾问服务团实地“送教上门”为其主要一 级子公司开展融资租赁业务的辅导、培训,并提供协助梳理、挖掘租赁资产,确定具体承租人,搭建融资架构等咨询服务。
因合作银行在温岭当地暂无网点且时间较为紧迫,远在杭州工作的金融顾问团队成员为做到“有需必应”,克服路途较远的交通困难频繁往返于杭州、台州两地,行程发 票攒了厚厚一摞。经过一系列高质量的辅导和路演,金融顾问服务团的融资方案和服务赢得了温岭国资的高度认可,项目获批7.5亿元,于月内顺利投放首期6亿元资金,以较低成本化解了企业的燃眉之急。
案例启示 该融资租赁项目是当地金融机构通过金融顾问“1+N”综合金融服务模式,从单一传统信贷服务模式向“融智先行、融智+融资”创新模式转变,推动金融供给侧改革的典型案例,实现了政、企、银、租、多方共赢,不仅为温岭国资融资受限企业化解资金紧张的问题,也促进了当地金融机构的业务发展和跨机构合作联系,有效提升了金融顾问制度在台州温岭当地的品牌影响力。
----
公司金融顾问(Corporate Finance Consultant Certificate,简称CFC)国际金融认证知识体系旨在帮助企业站在公司金融视角,了解国内和国际的风险管理标准,树立企业全 面风险管理框架,培训认证体系同样适用于有志于在商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构从事对公业务,以及为企业提供投融资等金融顾问服务的从业人员,是率先与国际先进金融体系接轨的金融资格认证知识体系,也是基于《公司金融顾问》金融行业标准研发的新职业认证体系。公司金融顾问是国家认可的金融行业新职业,旨在培养既熟悉国际市场规则,又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务人才。